Was erwartet dich in dem Job als Investmentfondskaufmann/-frau?

[banner]Nach deiner Ausbildung zum Investmentfondskaufmann beziehungsweise zur Investmentkauffrau arbeitest du vor allem in der Fondsbuchhaltung, im Fondscontrolling oder im Depotgeschäft. Du analysierst nationale und internationale Kapital-, Geld- und Wertpapiermärkte, beobachtest Kursentwicklungen und bewertest wirtschaftliche Trends. Dabei unterstützt du das Fondsmanagement mit Daten, Recherchen und Berichten. Typische Aufgaben sind das Eröffnen und Verwalten von Depots, deren Wertentwicklung du regelmäßig berechnest. Außerdem wickelst du Handels- und Kund:innenaufträge ab – zum Beispiel den Kauf oder Verkauf von Fondsanteilen – und führst tägliche Fondsabschlüsse durch. Auch das Prüfen von Anlagegrenzen und gesetzlichen Vorgaben kann zu deinem Aufgabenbereich gehören. Neben den kaufmännischen und analytischen Tätigkeiten gestaltest du in manchen Unternehmen auch Marketingmaßnahmen mit, etwa durch die Erstellung von Informationsmaterialien oder die Vorbereitung von Präsentationen. Zudem berätst du Kund:innen oder wirkst bei der Nachbereitung von Beratungsgesprächen mit. Früher gab es den eigenständigen Ausbildungsberuf Wertpapierkaufmann/-frau, der sich speziell mit dem Handel von Wertpapieren beschäftigte. Dieses Berufsbild wird inzwischen nicht mehr weitergeführt. Viele der damaligen Aufgaben – insbesondere rund um den Handel und die Verwaltung von Fonds und Wertpapieren – finden sich heute im modernen Berufsbild der Investmentfondskaufleute wieder. Allerdings ist die Ausbildung heute stärker reguliert, digitaler und internationaler ausgerichtet.

Wie läuft die Ausbildung zum/zur Investmentfondskaufmann/-frau ab?

In deiner dreijährigen dualen Ausbildung zum Investmentfondskaufmann bzw. zur Investmentfondskauffrau wirst du abwechselnd in Betrieb und Berufsschule sein. Im Unternehmen lernst du die praktische Seite des Berufs kennen: Du erfährst, wie Depotkonten eröffnet, geführt, abgeschlossen und kontrolliert werden. Außerdem lernst du, Fondsprodukte zu klassifizieren und Risikogruppen zuzuordnen. Am Ende der Ausbildung im Börsenhandel weißt du, wie Fonds aufgelegt und verwaltet werden und wie Immobilienmärkte analysiert sowie Risiken beim Handel und bei der Lieferung bewertet werden. Parallel dazu vermittelt dir die Berufsschule das theoretische Hintergrundwissen. Weil es nur wenige spezialisierte Berufsschulen für diese Ausbildung gibt, erfolgt der Unterricht meist in Blockform. Du kannst mit kleinen Klassen und einem persönlichen Unterrichtsumfeld rechnen. Die schulischen Inhalte umfassen unter anderem die Analyse marktorientierter Geschäftsprozesse von Kapitalverwaltungsgesellschaften, die Erfassung und Dokumentation von Fondsbewegungen sowie die zielgruppenorientierte Aufbereitung von Entwicklungen. Zudem lernst du, wie ordnungspolitische Vorgaben Anlageentscheidungen beeinflussen. Die Zwischenprüfung legst du in der Mitte des zweiten Ausbildungsjahres ab. Am Ende des dritten Jahres folgt die Abschlussprüfung, die aus vier Teilen besteht: Investmentprozess und fondsbezogenes Rechnungswesen Depotgeschäft und Marketing Wirtschafts- und Sozialkunde Fallbezogenes Fachgespräch Nach Bestehen der Prüfungen bist du staatlich anerkannte Investmentfondskauffrau oder anerkannter Investmentfondskaufmann.

Wie hoch ist das Gehalt als Investmentkaufmann/-frau?

Schon während der Ausbildung kannst du mit einer attraktiven Vergütung rechnen. Im privaten und öffentlichen Bankgewerbe verdienst du aktuell etwa 1.180 bis 1.470 Euro brutto pro Monat – je nach Ausbildungsjahr. Auch nach der Ausbildung erwartet dich ein gutes Einkommen: In Deutschland liegt das durchschnittliche Gehalt als Investmentfondskaufmann/-frau zwischen rund 3.550 und 4.500 Euro brutto im Monat. Alle Details sowie weitere Infos zu regionalen Unterschieden findest du auf unserer Seite rund ums Gehalt.

Was musst du mitbringen, um Investmentkaufmann/-frau zu werden?

Rein rechtlich ist für die Ausbildung kein bestimmter Schulabschluss vorgeschrieben. In der Praxis besitzen jedoch fast alle Ausbildungsanfänger:innen die Hochschulreife, also das Abitur oder die Fachhochschulreife. Besonders gefragt sind Bewerber:innen mit guten Noten in Mathematik, Deutsch und Englisch. Fachlich solltest du ein solides mathematisches Verständnis mitbringen, da du viele Berechnungen durchführst, Finanzdaten analysierst und Fondsentwicklungen bewertest. Ein gutes wirtschaftliches Grundwissen sowie Interesse an gesellschaftlichen und politischen Zusammenhängen helfen dir dabei, Märkte besser zu verstehen und Entwicklungen richtig einzuschätzen. Auch persönlich sind bestimmte Eigenschaften wichtig: Investmentfondskaufleute arbeiten oft im Team, stehen im direkten Kontakt mit Kund:innen und erstellen Berichte oder Präsentationen. Deshalb solltest du dich schriftlich und mündlich sehr gut ausdrücken können, strukturiert denken und zuverlässig arbeiten. Kommunikationsstärke, Spaß am Umgang mit Menschen, Sorgfalt und ein gutes Zeitmanagement sind ebenfalls gefragt.

Wie sind die Aufstiegschancen als Investmentkaufmann/-frau?

Nach deiner Ausbildung zum Investmentfondskaufmann oder zur Investmentkauffrau stehen dir viele Wege offen, um beruflich voranzukommen. Wenn du dich dafür interessierst, wie man Fondsmanager wird, solltest du wissen: Einen festen Ausbildungsberuf „Fondsmanager“ gibt es nicht. Stattdessen erreichst du dieses Ziel durch spezialisierte Weiterbildungen, ein Studium und mehrjährige Berufserfahrung im Fonds- oder Investmentbereich. Eine Möglichkeit ist, dich zum Investment-Fachwirt oder zur Investment-Fachwirtin weiterzubilden. Diese Qualifikation, die bei der IHK geprüft wird, dauert etwa zwei Jahre und setzt mindestens sechs Jahre einschlägige Berufserfahrung voraus. Auch ein Studium bietet dir ausgezeichnete Karrierechancen. Besonders geeignet sind Studiengänge in Wirtschaftswissenschaften, Finanzwirtschaft oder Mathematik https://www.einstieg.com/studium/detail/mathematik.html– oft im Anschluss an deine Ausbildung. Mit einem Bachelor- und später einem Masterabschluss kannst du dich für anspruchsvolle Positionen im Fondsmanagement qualifizieren und dein Fachwissen gezielt vertiefen.

Merken

Gehalt als Investmentfondskaufmann/-frau

Dauer: 36 Monate

Einstiegsgehalt: Ungefähr 3.450 Euro

Ausbildungstyp: Klassische duale Ausbildung

Gehalts-Check: Deine Ausbildungsvergütung als Investmentfondskaufmann/-frau

Du interessierst dich für spannende berufliche Perspektiven? Dann könnte eine Ausbildung zum Investmentkaufmann oder zur Investmentkauffrau genau das Richtige für dich sein. Doch wie sieht es mit dem Gehalt während der Ausbildung aus? In der dualen Ausbildung erhältst du eine monatliche Vergütung durch deinen Ausbildungsbetrieb. In tarifgebundenen Unternehmen richtet sich diese nach den jeweiligen tarifvertraglichen Vereinbarungen – beispielsweise im privaten oder öffentlichen Bankgewerbe. Im ersten Ausbildungsjahr kannst du mit einem Gehalt von ca. 1.180 bis 1.340 Euro brutto rechnen. Im zweiten Ausbildungsjahr liegt die Spanne bei etwa 1.240 bis 1.400 Euro, im dritten Jahr sogar bei rund 1.310 bis 1.470 Euro brutto monatlich. Wer sich genauer über das Gehalt im Beruf Investmentkaufmann/-frau informieren möchte, findet in aktuellen Tarifverträgen und Branchenübersichten realistische Orientierungswerte.

So entwickelt sich das Gehalt als Investmentfondskaufmann/-frau nach der Ausbildung

Nach deiner Ausbildung kannst du als Investmentfondskaufmann bzw. -kauffrau mit einem attraktiven Einstiegsgehalt rechnen. Laut aktuellen Daten liegt das durchschnittliche Monatsgehalt in Deutschland bei rund 4.000 Euro brutto. Die untere Quartilsgrenze liegt bei etwa 3.550 Euro, während im oberen Viertel sogar bis zu 4.500 Euro brutto und mehr möglich sind. Das tatsächliche Einkommen hängt von Faktoren wie Arbeitgeber, Region, Tarifbindung und Berufserfahrung ab.

Wer sich langfristig weiterentwickelt, kann sich durch Studium oder Weiterbildung auch in Richtung Fondsmanagement orientieren. Das durchschnittliche Fondsmanager:innen-Gehalt fällt deutlich höher aus als das von Investmentkaufleuten. Je nach Verantwortung und Unternehmen liegt das Fondsmanager:innen-Gehalt pro Monat häufig bei über 6.000 Euro brutto, mit Spitzengehältern in deutlich höheren Bereichen.

Regionale Unterschiede beim Gehalt als Investmentfondskaufmann/-frau

Je nach Bundesland variiert das Gehalt für Investmentfondskaufmännner/-frauen in Deutschland deutlich. Die höchsten Durchschnittsgehälter finden sich in den westlichen Bundesländern: In Baden-Württemberg liegt der Monatsverdienst bei ca. 4.190 Euro, dicht gefolgt von Hamburg (4.120 Euro), Hessen (4.160 Euro) und Bayern (4.090 Euro). Auch in Nordrhein-Westfalen (4.010 Euro) und Rheinland-Pfalz (3.960 Euro) liegt das Gehalt spürbar über dem Bundesdurchschnitt.

In ostdeutschen Bundesländern fällt das Einkommen dagegen deutlich niedriger aus. So liegt das Durchschnittsgehalt in Brandenburg bei nur knapp 3.510 Euro, in Sachsen-Anhalt bei ca. 3.490 Euro und in Mecklenburg-Vorpommern sogar nur bei ungefähr 3.440 Euro. Diese Differenz macht monatlich rund 600 bis 750 Euro Unterschied – trotz gleicher Qualifikation. Du siehst also: Das Gehalt für Investmentfondskaufmänner/-frauen hängt stark vom Arbeitsort ab. Wer in ein wirtschaftlich starkes Bundesland wechselt, kann damit spürbar mehr verdienen – auch bei vergleichbaren Aufgaben und Berufserfahrung.

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Weiterführende Infos zum Artikel
- Datenbasis: Sämtliche Berechnungen in diesem Artikel basieren auf aktuellen Forschungsdaten (Bundesinstitut für Berufsbildung/BIBB und Bundesagentur für Arbeit).
- Beispielcharakter: Alle Berechnungen haben Beispielcharakter - ein rechtlicher Anspruch auf genannte Lohnniveaus ist hieraus nicht ableitbar.
- Brutto/Netto: Bei den genannten Gehaltsangaben handelt es sich um Brutto-Werte.
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